В рамках обязательства министра финансов Бецалеля Смотрича бороться с «черными деньгами» с помощью передовых технологий, группа бизнесменов и бывших государственных деятелей предложила интересный, радикальный и неожиданный план по выявлению неучтённого капитала. Они предлагают полностью отменить купюру в 200 шекелей (самую крупную в Израиле), так как значительные суммы «черного капитала» накапливаются в этих синих банкнотах. Хотя некоторые предположения могут быть чрезмерно оптимистичными, план способен привести к притоку значительных средств в государственную казну, что крайне необходимо в текущей ситуации.

Документ содержит три основные меры по борьбе с черным капиталом, которые, по оценкам, могут обогатить бюджет на сумму почти в 22 миллиарда шекелей. Согласно данным Банка Израиля, около 80% наличных средств находятся на руках у населения.

Это удивительная статистика, так как большинство транзакций сегодня не осуществляется с помощью крупных купюр. Но именно в этом и заключается суть — наличные деньги не используются для расчетов, а накапливаются, зачастую для уклонения от уплаты налогов.

Согласно исследованию Европейского центрального банка на основе данных 2008 года, только треть купюр, находящихся на руках у населения, использовалась для реальных платежей, а остальные хранились как форма накопления капитала.

Пока неизвестно, какова вероятность реализации этого предложения. Документ был передан в четверг на рассмотрение руководству Министерства финансов, Банка Израиля и канцелярии премьер-министра, и он точно соответствует долгосрочным целям Налогового управления Израиля по сокращению использования наличных средств и контролю за крупными сделками. На этой неделе состоялся первый арест с использованием программы «Счета Израиля» за выдачу фиктивных счетов на сумму 135 миллионов шекелей и уклонение от уплаты налогов на 20 миллионов шекелей.

Выявление уклонения от уплаты налогов

«Большинство черного капитала скрыто в этих купюрах», — говорит председатель Hisunim Finance Адам Ройтер, подписавший предложение вместе с доктором Уди Леви, бывшим главой отдела экономической разведки «Моссад», Ногой Кейнан, председателем Форума глав бизнеса, профессором Ашерем Тишлером, бывшим деканом факультета менеджмента Тель-Авивского университета, Эденом Бар-Талем, бывшим генеральным директором Министерства связи и председателем Второго канала, бывшим заместителем генерального прокурора адвокатом Разом Низри, бывшим председателем Израильского управления по ценным бумагам Моше Терри, инженером и предпринимателем Нурит Цеви и экспертом по переводу денег в теневой экономике Эялем Офером.

Можно предположить, что не все накопления в купюрах номиналом 200 шекелей связаны с уклонением от налогов, однако значительная часть, вероятно, имеет нелегальное происхождение. Ройтер отмечает: «В современной стране с развитой банковской инфраструктурой у владельца бизнеса нет причин держать много наличных, так как это делает его легкой мишенью для ограблений». Цеви добавляет: «Скорее всего, большая часть наличных, не используемых для покупок, хранится для уклонения от налогов. В конечном итоге эти деньги будут потрачены на покупку автомобиля, квартиры или что-то ещё».

Поэтому они предлагают полностью отменить купюры номиналом 200 шекелей. Банк Израиля объявит, что через короткое время эти банкноты перестанут быть законным платежным средством, и все, у кого они есть, должны будут обменять их в банке или положить на банковский счет. Согласно предложению, «этот шаг позволит значительно сократить объем наличных в обращении и выявить налоговых уклонистов, которые будут обязаны отчитаться о деньгах и выплатить налоги государству, чтобы заменить купюры, депонировать их или потерять».

В документе подчеркивается важность установления очень короткого срока для обмена или депонирования банкнот «чтобы не дать владельцам купюр предпринять превентивные меры и мотивировать их участвовать в программе добровольного раскрытия информации, как единственном способе сохранить свои деньги».

Программа добровольного раскрытия

Следующим шагом в предложенном плане станет программа добровольного раскрытия, которая позволит владельцам крупных сумм наличных депонировать их с «иммунитетом от уголовного преследования за неуплату налогов и с уплатой сниженных налогов без штрафов». Ройтер объясняет: «Работники, которые до сих пор уклонялись от налогов, будут вынуждены прекратить хранение наличных и начать платить налоги легально благодаря сочетанию «кнута и пряника»».

Чрезмерно оптимистичные оценки

В документе говорится: «Прошлый опыт показывает, что меры по добровольному раскрытию снизили желание налоговых уклонистов повторять правонарушение», что, как ожидается, приведет к увеличению налоговых поступлений на регулярной основе. В будущем условия программы добровольного раскрытия станут строже, пока не возникнет необходимость избавиться от всех купюр номиналом 200 шекелей. По их мнению, таким образом можно собрать 75% черного капитала, накопленного в этих банкнотах.

Однако такие оценки могут быть слишком оптимистичными, так как капитал можно накапливать и другими способами. Даже после шока от отмены купюр в 200 шекелей могут быть найдены альтернативные способы хранения капитала. В долгосрочной перспективе цель — сделать Израиль «безналичной страной», где уклонение от уплаты налогов станет крайне затруднительным. Как отмечает Цеви: «Все шаги должны быть предприняты одновременно, иначе черный капитал просто переместится из пункта А в пункт Б».

Другие меры в предложении включают расширение обязанностей по отчетности перед государственными органами, использование инструментов искусственного интеллекта и запрет на использование наличных заменителей, таких как драгоценные металлы, в значительных объемах.

Даже если расчеты окажутся слишком оптимистичными, и меры принесут только часть из предполагаемых 21,9 миллиарда шекелей, это все равно значительные средства, которые помогут сократить дефицит бюджета Израиля. Бар-Таль заключает: «Можно пойти по пути сокращений, что подавит экономический рост, а можно сделать правильный шаг. В долгосрочной перспективе это снизит налоговое бремя для тех, кто сегодня платит налоги по закону».

«Война с черным капиталом» стала избитым лозунгом для тех, кто хочет избежать болезненных, но необходимых мер, таких как сокращение государственных расходов или повышение налогов. Однако Смотрич пообещал, что на этот раз была проделана обширная профессиональная работа, включая использование передовых технологий, что позволит снизить уровень уклонения от уплаты налогов и привлечь дополнительные средства в государственную казну. Теперь ему предстоит доказать это на деле.

Источник: Globes

Телеграм канал Радио Хамсин >>